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Construindo o Futuro do Open Banking: Como a FinanceHub Conectou 15 Bancos Europeus Processando 50.000 Transações Por Minuto

A XCodeIT desenvolveu uma plataforma de open banking de alta performance e compatível com PSD2 que processa mais de 50.000 transações por minuto em 15 instituições financeiras europeias, entregando 99,99% de uptime e segurança de nível enterprise.

Client: BancoDigital

https://BancoDigital.xcodeit.io/dashboard

API Gateway

PSD2 Compliant

Transactions/min

50,247

+18.5%

Banks Connected

EU Region

Uptime

99.99%

30d average

Latency

45ms

-12ms

Real-time API Traffic

Connected Banks

Santander

BNP Paribas

Deutsche Bank

ING

50.000+

Transações Por Minuto

Bancos Europeus Conectados

99,99%

Uptime da Plataforma

PSD2

Certificação de Conformidade

O Desafio

A FinanceHub enfrentava uma oportunidade crítica de mercado: a diretiva PSD2 havia aberto os mercados bancários europeus, mas a infraestrutura legada tornava a agregação de dados financeiros em tempo real praticamente impossível. Os sistemas existentes não suportavam os volumes de transações necessários para uma plataforma pan-europeia, os requisitos de conformidade eram complexos e em constante evolução, e as integrações com APIs de terceiros eram instáveis.

A empresa precisava de uma transformação tecnológica completa—uma plataforma capaz de agregar dados financeiros de múltiplos bancos em diferentes países de forma segura, processar dezenas de milhares de transações por minuto sem degradação, garantir segurança blindada e conformidade total com PSD2/GDPR, e fornecer sincronização em tempo real em sistemas distribuídos.

O fracasso não seria apenas um revés técnico; significaria perder a vantagem de ser pioneiro em um mercado em rápida consolidação onde concorrentes corriam para estabelecer dominância.

A Nossa Solução

A XCodeIT arquitetou e entregou uma plataforma de open banking cloud-native, baseada em microserviços, projetada para escalabilidade extrema, segurança e conformidade regulatória:

Construímos um sistema altamente desacoplado usando microserviços .NET 8, permitindo escalonamento independente de componentes críticos como processamento de transações, autenticação e agregação de dados.

Implementamos padrões de mensageria assíncrona usando RabbitMQ para lidar com picos de 50.000+ transações por minuto, garantindo zero perda de mensagens e entrega assegurada.

Projetamos uma arquitetura otimizada de banco de dados PostgreSQL com réplicas de leitura, pooling de conexões e otimização de queries para suportar tempos de resposta inferiores a 100ms em escala.

Implementamos cache distribuído com Redis para minimizar a carga no banco de dados e acelerar dados acessados frequentemente, reduzindo os tempos médios de resposta da API em 70%.

Criamos um dashboard React intuitivo e em tempo real, permitindo que instituições financeiras monitorem fluxos de transações, gerenciem credenciais de API e acessem análises abrangentes.

Utilizamos Azure Kubernetes Service (AKS) com políticas inteligentes de auto-scaling, balanceamento de carga e deployment multi-região para garantir 99,99% de uptime e capacidades de disaster recovery.

Tecnologias Utilizadas

.NET 8 React PostgreSQL RabbitMQ Azure Redis Kubernetes

Os Resultados

50.000+

Transações Por Minuto

Capacidade de processamento em pico com latência inferior a um segundo

Bancos Europeus Conectados

Cobertura pan-europeia em grandes instituições financeiras

99,99%

Uptime da Plataforma

Confiabilidade de nível enterprise com failover automatizado

PSD2

Certificação de Conformidade

Conformidade regulatória total com diretivas bancárias europeias

"A XCodeIT não apenas construiu uma plataforma—eles construíram nossa vantagem competitiva. A expertise deles em sistemas distribuídos e conformidade regulatória nos permitiu ir de conceito a líder de mercado em menos de um ano. A plataforma lida com nosso crescimento sem esforço, e nossos parceiros bancários confiam completamente nela."

Marcus Andersson

CTO , FinanceHub

Detalhes do Projeto

Indústria: Fintech / Open Banking
Serviços: Desenvolvimento de Software Personalizado, Arquitetura Cloud, Integração de APIs, DevOps e Infraestrutura
Duração: 8 meses
Tamanho da Equipa: 8 especialistas